為香港金融機構而設的打擊洗錢／恐怖分子資金籌集及制裁合規 AI

為何不只用規則型篩查？

• 規則／模糊引擎對常見中文羅馬拼音過度警報——分析員被誤報淹沒。
• AI 匹配結合音譯、語音及檔案情境，下調弱命中。
• 負面新聞提供佐證，使上報／清除決定有證據支持，而非只看分數。

合規團隊所需

為銀行、證券服務及市場而設的打擊洗錢／恐怖分子資金籌集／制裁營運工作流程——而非一般法規摘要。

• AI 匹配及誤報減少

  以情境感知的中英文匹配削減規則型誤報，涵蓋客戶、實益擁有人及交易對手。

• 不良名稱的負面新聞

  為升高風險對象蒐集並排序負面新聞，使上報／清除有佐證，而非僅名單匹配。

• 機構客戶盡職審查及擁有權

  支援託管及基金結構——名義持有人、實益擁有人及複雜擁有權鏈。

• 可供審計的處置

  為審查人員及內部審計保留匹配訊號、新聞查核及壓制／上報理由。

• 數據主權

  提供本地部署選項，讓名稱篩查產物留在銀行控制範圍內。

• 香港監管對應

  處置需要法律依據時，對應 AMLO、OSCO 及 DTROP 並附引註核實。

現已提供

為香港證券及市場合規減少誤報、並以報道佐證制裁決定——同時支援本地部署以保障數據主權。

• AI 制裁匹配及誤報分流

  精密跨文書寫匹配，下調弱規則命中，讓分析員少審垃圾警報。

• 政治人物及 OpenSanctions 公開名單

  政治人物名單面向及 OpenSanctions 形態公開監察名單，配合上載及本地適配器。

• 升高風險名稱的負面新聞

  為託管客戶、實益擁有人及交易對手蒐集並排序負面新聞，超越單純名單身份。

• 雙重覆核處置及報告草稿

  提出／批准處置，附只追加審計軌跡，並匯出 JF IU 風格可疑交易報告敘述草稿。

路線圖

即將推出——尚未全面提供

• 監管變更提示

  當打擊洗錢／恐怖分子資金籌集指引或法例更新影響您的控制庫時即時提示。

• 政策修訂建議

  自動草擬修訂，並將每項建議變更對應至觸發義務。

• 認識你的客戶／交易監察整合

  將結果連接至現有已投產的認識你的客戶及交易監察系統。